欧洲多国监管机构近日警告，随着欧盟《加密资产市场监管条例》（MiCA）牌照过渡期于7月1日结束，冒充分类监管机构或持牌加密企业的欺诈活动显著增加。犯罪分子正利用客户迁移资产的窗口期，通过伪造监管文件、仿冒官网等手段窃取用户资产。
虚假网站冒充监管机构诱导转账
据英国《金融时报》援引欧洲监管机构消息，多个国家的金融监管部门已记录到多起冒充官方人员的诈骗案件。法国金融市场管理局（AMF）官员Stéphane Pontoizeau表示，犯罪分子冒充AMF代表，通过仿冒官网的欺诈网站，以“合规保护”或“监管要求”为借口，诱导投资者转移加密资产。他强调，正规监管机构不会直接联系投资者，而诈骗网站却利用这一心理盲区实施盗取。
ESMA身份遭冒用，假文件泛滥
欧洲证券和市场管理局（ESMA）向《金融时报》证实，已发现不法分子盗用该机构名称、标识及伪造文件，以增强欺骗性。ESMA指出，诈骗者尤其针对那些因原有服务商退出欧盟市场而寻找新持牌平台的用户。截至7月底，ESMA公开登记册显示，全欧盟共有323家加密企业获得MiCA授权。而此前数据供应商VASPnet估算，超过1700家未获MiCA牌照的公司需在过渡期结束后停止服务，这一巨大缺口为骗局提供了生存土壤。
持牌机构数量大幅缩减，合规成本推进行业洗牌
MiCA实施前，欧洲曾有超过3000家加密企业在各国注册体系下运营。但在牌照审批过程中，5月仅有194家获批，7月截止日前增至约300家，最新登记册显示为323家。与以往一次性注册不同，MiCA要求授权企业持续满足治理、资本、网络安全、投诉处理、市场行为及反洗钱等合规义务。业内人士此前表示，持续合规成本可能促使小型企业寻求并购、合作或引入银行股东，行业整合趋势明显。
执法与政策调整并行，监管环境趋严
MiCA过渡期结束后，欧洲执法力度同步加强。7月，欧盟理事会通过新制裁措施，自8月25日起禁止白俄罗斯国民或居民拥有、控制MiCA授权加密服务提供商或担任其管理层。该限制属于欧盟对俄制裁政策的一部分。与此同时，匈牙利则取消了本国原有的加密货币验证者注册要求。匈牙利议会投票废除了这一额外审批流程，原因是此前框架干扰了国内加密市场，导致部分企业暂停或缩减服务。废除该流程后，MiCA牌照要求保持不变，但移除了额外的本土交易验证环节。就在立法调整前不久，布达佩斯的CoinCash成为匈牙利首家直接获得MiCA授权的公司，获准逐步恢复和扩展受监管加密服务。
监管提示：迁移资产需核实官方渠道
面对日益猖獗的诈骗活动，欧洲监管机构警告称，因牌照变化而迁移资产的用户应谨慎核实所有通讯来源。犯罪分子正在利用这一过渡期，通过冒充金融监管机构和持牌加密企业来实施盗窃。建议用户仅通过官方登记册核实授权公司，避免点击不明链接或向自称监管人员的个人提供资产信息。